FX口座9社のスワップポイント比較ランキング【2024年11月】

監修者の紹介

金子 賢司

経歴・プロフィール

東証一部上場企業で10年間サラリーマンを務める中、業務中の交通事故をきっかけに企業の福利厚生に興味を持ち、社会保障の勉強を始める。以降ファイナンシャルプランナーとして活動し、個人・法人のお金に関する相談、北海道のテレビ番組のコメンテーター、年間毎年約100件のセミナー講師なども務める。

スワップ運用におすすめのFX口座を比較検証

1スワップポイント

スワップポイントとは、2国間の法定金利の差によって生まれる利益です。スワップの高い通貨ペアで取引を行うことで収益につながります。掲載FX口座のスワップポイントを比較検証しました。

• 掲載FXスワップポイント検証

 

2始めやすさ

FX取引の魅力は少額投資から始められること。初期投資の金額や、デモトレードができることなどが満足度の高いFX口座の要素の一つとして捉え、各社を比較検証しました。

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3機能・サービス

FX取引において、ツールの使いやすさや利用できる分析機能も比較すべきポイントです。FX口座が満足度の高いFX口座の指標の一つとして、各社の分析機能や情報サポートを比較しました。

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4通貨ペア数

FX取引にある程度慣れてきたら、通貨ペアに変化をつけて取引するのも収益を増やすための手段です。通貨ペアの選択肢が多いFX口座を満足度の高いFX口座の基準の一つとして、通貨ペア数の種類を比較しました。

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5ユーザーアンケート

実際にFXで取引経験のあるユーザーにアンケートを調査を実施しました。FX口座を選ぶうえで重要なポイントや人気の通貨ペアなど、経験者にしかわからないリアルな情報を集計しました。

• FXに関するユーザーアンケート

 

独自調査によるおすすめ商品の結論

※各FX業社公表の2024年10月10日（木）（スワップの支払いがない場合、複数日分が付与されている場合は、10月9日）の1日分の買いスワップの値を比較
※各通貨ペア1万通貨を買いポジションの値。

おすすめ FX口座	GMOクリック証券	松井証券のFX	外貨ex
取引単位	1,000通貨	1通貨	1,000通貨
通貨ペア	20通貨ペア	20通貨ペア	24通貨ペア
手数料	無料	無料	無料
デモトレード有無	◯	×	◯
詳細	詳細	詳細	詳細

スワップポイントによる取引で収益を得るためには、提供スワップが高いFX口座で取引をすることが重要です。

自分が取引したい通貨ペアのスワップポイントは高いか？取り扱いある通貨ペア数はバランス良いか？などのポイントを注視して比較すると良いでしょう。

また、「ツールの使いやすさ」「サポートが充実しているかどうか」「取引コスト」などの点もFX運用する上で押さえておきたいポイントです。

GMOクリック証券は、スワップの高さ・取り扱い通貨ペア・取引コスト・ツールの使いやすさなどのバランスが取れたFX口座です。

編集部宮寺

GMOクリック証券で取り扱いのある通貨ペアの中でもスワップ取引に人気の”南アフリカランド/円””メキシコペソ/円””トルコリラ/円”は他社と比較しても高いスワップを提供しています。

安定感のある”米ドルド/円””ユーロ/円”などの通貨ペアも他社と同程度か比較的高めのスワップなので、スワップ運用に向いているFX口座と言えますね。

おすすめFX9社スワップポイント比較ランキング【2024年11月最新】

スワップポイントはFX会社によって異なるため、効率的に利益を得るには、FX会社選びが何より重要です。そこでここからは、国内FX会社9社をご紹介します。

GMOクリック証券
FXネオ

松井証券のFX

GMO外貨 外貨ex

みんなのFX

LIGHT FX

ヒロセ通商
LION FX

トライオートFX

SBI FXトレード

取引手数料

無料

無料

無料

無料

無料

無料

無料

無料

最低取引単位

1,000通貨

1通貨

1,000通貨

1,000通貨

1,000通貨

1,000通貨

1,000通貨

1通貨

最低入金額

約3,200円

約100円

2,200円

5,702円

5,702円

4,800円

500円

約5円

通貨ペア数

20通貨ペア

20通貨ペア

24通貨ペア

34通貨ペア

46通貨ペア

54通貨ペア

20通貨ペア

34ペア

即日口座開設

◎

◎

◎

◎

◎

◎

◎

◎

詳細

詳細

詳細

詳細

詳細

詳細

詳細

詳細

比較

GMOクリック証券
FXネオ

松井証券のFX

GMO外貨 外貨ex

みんなのFX

LIGHT FX

ヒロセ通商
LION FX

トライオートFX

SBI FXトレード

取引手数料

無料

無料

無料

無料

無料

無料

無料

無料

最低取引単位

1,000通貨

1通貨

1,000通貨

1,000通貨

1,000通貨

1,000通貨

1,000通貨

1通貨

最低入金額

約3,200円

約100円

2,200円

5,702円

5,702円

4,800円

500円

約5円

通貨ペア数

20通貨ペア

20通貨ペア

24通貨ペア

34通貨ペア

46通貨ペア

54通貨ペア

20通貨ペア

34ペア

即日口座開設

◎

◎

◎

◎

◎

◎

◎

◎

詳細

詳細

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詳細

詳細

詳細

詳細

詳細

選択中

GMOクリック証券
FXネオ

松井証券のFX

GMO外貨 外貨ex

みんなのFX

LIGHT FX

ヒロセ通商
LION FX

トライオートFX

SBI FXトレード

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リセット

49.90%分の金利差を利益として受け取るためには、日本円を売りポジション、トルコリラを買いポジションとして保有し続ける必要があります。

実際に支払われるスワップポイントは、求められた金利差の値とは完全に合致しない点には注意が必要です。

スワップポイントが変動する理由

単に2国間の法定金利差＝スワップポイントと覚えてしまうと、法定金利の見直し等が起こらない限りスワップポイントは一定なのではないか？と疑問に思うかもしれません。

スワップポイントは金利差だけでなく、為替相場の変動の影響も少なからず受けるため、日ごとに値は変わってきます。

スワップポイント狙いで購入する通貨であるメキシコペソやトルコリラは、レートが安くなっています。

出典：外国為替 – SBI証券

このようにどの通貨もレートが安くなっているため、25倍のレバレッジを掛けた際の証拠金は非常に低くなります。

そのため、資金が少ない方でもスワップポイント狙いの資金運用を始めやすくなっているのです。

監修者
金子さん

もちろんレバレッジを掛けるとロスカットされるリスクも大きくなるため、初心者は控えめにしておきましょう！

スワップポイントは年利で計算されますが、日割りで毎日利息を受け取ることができます。スワップポイントがプラスになっていれば、毎日収入を得られる可能性があるのです。

年利を日割りした金額を受け取りできるので、いつ外貨を売って日本円に戻しても、保有金額に応じた金利を受け取り可能です。

また、長期保有すると利息によって元本が大きくなり、その元本にさらに利息が付くという好循環に入るのもスワップポイントのメリットと言えます。

監修者
金子さん

毎日不労所得を受け取りながら、長期的に複利運用によって大きく資産を増やせる可能性もあるのです。

放置しても利益を得られる

スワップポイントは高金利な通貨を所持していれば、自動的に付与されます。そのため、放置しても入る収入、いわゆる不労所得を得られるのです。

通常、FXで利益を得るには建て玉を建て、取引を行わなくてはなりません。チャート分析を行い、世界情勢のことを考える必要もあり、大きな負担がかかるのが現実です。

しかし、スワップポイント狙いの取引であれば、一度ポジションを持ったらその後は取引する必要がありません。

為替レートの変動をこまめにチェックしたり、スマホやPCに張り付いて取引をする必要なく利益を得られる可能性があるのです。

監修者
金子さん

忙しく取引する時間が無い方であっても、スワップポイント狙いの長期保有であれば、お金を増やせるチャンスがあるでしょう。

新興国通貨を狙いやすくなる

新興国通貨は変動のリスクが高くなっているため、通常では狙いづらい問題を抱えています。しかし、スワップポイントが配布されることにより、利益を得やすくなる状況を作り出しています。

新興国通貨での取引を狙いやすくする恩恵はメリットと言える部分でしょう。

スワップポイントによる利益を確保することにより、新興国通貨を取引している場合でも我慢できるようになり、長期的な取引を行いやすくなります。

また、スワップポイントと利益の2つが合わさることにより、今までにない利益を獲得できる可能性も秘めています。

スワップポイントのデメリット

長期保有中する必要がある

スワップポイント狙いの取引では、ポジションを長期保有することで利益を狙うことになります。そのため、ポジションの保有中に大きな相場変動により損失が出るリスクがあるのです。

特に危険なのが、取引できない土日の間に相場が大きく変動するパターンです。注文を出せないタイミングで世界情勢に変化があった場合に、対応できなくなる可能性があるからです。

監修者
金子さん

このように、長期保有が必須だからこそのデメリットがあることを理解する必要があります。

マイナススワップもある

スワップポイントは金利差により利益を得られる仕組みです。金利の高い通貨をロングで保有した場合には、金利差がプラスになります。

しかし、もしもショートでポジションを保有すると、金利差がマイナスになるためスワップポイントの分が損失になってしまうのです。

そのため、スワップポイントについて理解していないと利益を得られるどころか、マイナスになるリスクがあるの気を付けましょう。

監修者
金子さん

金利の高い通貨を購入するからこそ、金利差がプラスになると理解しておきましょう。

通貨の値動きで損する可能性

スワップポイントで利益を狙える通貨は、新興国の法定通貨ばかりで流動性が低いです。そのためボラティリティ（価格の変動性）が広くなる傾向があり、値動きが不安定になりがち。

そのため、価格が突如激しい動きをする可能性があり、スワップポイントで得た利益以上の損失が出ることも考えられます。

政治的・経済的に安定していないことも多い新興国のため、こういったことが起こる可能性が決して低いと言えないのが正直なところなのです。

監修者
金子さん

新興国通貨はメジャー通貨と比較し、為替リスクが圧倒的に高いことを理解しましょう。

スワップ投資におすすめの通貨ペアは下記のとおりです。

日本円との金利差が大きく、スワップポイントが高くなる人気の通貨ペアを厳選しています。

通貨ペア	政策金利	日本円との金利差
米ドル円（USD/JPY）	5.25~5.50%	5.15~5.40%
トルコリラ円（TRY/JPY）	50.00%	49.90%
南アフリカランド円（ZAR/JPY）	8.25%	8.15%
メキシコペソ円（MXN/JPY）	11.00%	10.90%

※ 2024年7月時点の政策金利一覧｜みんかぶ FX/為替を参考にしています。

米ドル円（USD/JPY）

米ドル円（USD/JPY）の主な特徴は下記のとおりです。

米ドル円の主な特徴

• 世界最大の取引量で値動きが安定している
• 初心者でもスワップポイントを狙いやすい
• 中長期運用におすすめ

米ドル円は、世界でもっとも取引されている通貨ペアです。

ポイント

値動きが安定しているため、為替リスクを避けやすくなっています。

高金利通貨と比べた場合、スワップポイントにやや物足りなさを感じる方もいるでしょう。しかし、スワップポイント投資における為替リスクを避けやすいため、初心者でも安心して運用できます。

監修者
金子さん

主要通貨ペアの中でもっともスワップポイントが高く、中長期運用におすすめです！

 

米ドル円のスワップポイントシミュレーション

期間	スワップポイント
1日	353円
1ヶ月	10,590円
3ヶ月	31,770円
6ヶ月	63,540円
12ヶ月	127,080円

※参考：スワップポイント | FXネオ | GMOクリック証券
※1万通貨単位のスワップポイント
※2024年6月1日〜6月30日までの平均値から算出しています。

トルコリラ円（TRY/JPY）

トルコリラ円（TRY/JPY）の主な特徴は下記のとおりです。

トルコリラ円の主な特徴

• スワップトレーダーから人気の高い通貨ペア
• 政策金利が非常に高くスワップポイントを狙える
• エルドアン大統領の発言・政策に影響を受ける

トルコリラ円は、スワップトレーダーから人気の高い高金利通貨ペアです。

ポイント

おすすめ通貨ペアの中でも、もっとも政策金利が高く、スワップポイントを狙いやす特徴をもちます。

値動きが発生しやすいタイミングは、エルドアン大統領の発言や政策の発表時です。

最近では下落相場が続いていますが、根強い人気を誇ります。取引する際は、証拠金に余裕をもたせておくと良いでしょう。

監修者
金子さん

新興国通貨ということもあり、値動きが激しい特徴を持ちます。スワップポイントを狙えますが、相場の乱高下には注意が必要です！

トルコリラ円のスワップポイントシミュレーション

期間	スワップポイント
1日	76円
1ヶ月	2,280円
3ヶ月	6,840円
6ヶ月	13,680円
12ヶ月	27,360円

※参考：スワップポイント | FXネオ | GMOクリック証券
※1万通貨単位のスワップポイント
※スワップポイントは、2024年6月1日〜30日までの平均値から算出しています。

南アフリカランド円（ZAR/JPY）

南アフリカランド円（ZAR/JPY）の主な特徴は下記のとおりです。

南アフリカランド円の主な特徴

• 金やダイヤモンドなどの価格に影響を受けやすい
• SARB（南アフリカ中銀）の金融政策にも注目が必要
• 高金利通貨ペアの中でも少額で運用しやすい

南アフリカランド円は、金やダイヤモンドなどの鉱物資源に恵まれている「資源国通貨」です。

ポイント

金をはじめとした銀、プラチナなどの商品価格に影響を受けやすい特徴をもちます。

また、SARB（南アフリカ中銀）の金融政策も重要です。基本的に利上げはプラス材料で、利下げはマイナス材料だと判断できます。

近年の相場状況は、6.9円〜8.0円あたりを上下している状況ですので、比較的値幅を伴った推移となっています。

高金利通貨ペアの中でも少額で取引しやすく、少額でスワップポイント投資にチャレンジしたい方におすすめです！

南アフリカランド円のスワップポイントシミュレーション

期間	スワップポイント
1日	311円
1ヶ月	9,330円
3ヶ月	27,990円
6ヶ月	55,980円
12ヶ月	111,960円

※参考：スワップポイント | FXネオ | GMOクリック証券
※10万通貨単位のスワップポイント
※スワップポイントは、2024年6月1日〜30日までの平均値から算出しています。

メキシコペソ円（MXN/JPY）

メキシコペソ円（MXN/JPY）の主な特徴は下記のとおりです。

メキシコペソ円の主な特徴

• 高金利通貨ペアとして日本の個人投資家から人気が高い
• 原油などの資源価格に影響を受けやすい
• 米国とメキシコの関係にも注目が必要

メキシコペソ円は、日本の個人投資家から人気の高い高金利通貨ペアです。

ポイント

価格レートの低さや、スワップポイントの狙いやすさから、近年取引が急増しています。

原油などの資源価格に影響を受けやすい「資源国通貨」に位置付けられるため、資源価格の動向に注目すると良いでしょう。

また、米国の景気動向や、米国とメキシコの関係性などにも影響を受けます。良くも悪くも米国の影響を受けやすいことに注意が必要です。

監修者
金子さん

貿易相手国として8割を占める米国の、景気動向や両国の関係性に注目しながら運用してみてください！

メキシコペソ円のスワップポイントシミュレーション

期間	スワップポイント
1日	456円
1ヶ月	13,680円
3ヶ月	41,040円
6ヶ月	82,080円
12ヶ月	164,160円

※参考：スワップポイント | FXネオ | GMOクリック証券
※10万通貨単位のスワップポイント
※スワップポイントは、2024年6月1日〜30日までの平均値から算出しています。

審査完了後最短3分※で融資可能！

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※ 申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

スワップポイントで月10万稼ぐ方法

1高スワップの通貨ペアを選ぶ

スワップポイントで利益をあげる基本は、低金利通貨を売り・高金利通貨を買うことです。高金利通貨を長い期間保有することで、受け取れるスワップポイントも大きくなります。

まずは各国の政策金利を把握し、少しでも金利差が大きい通貨ペアを選びましょう。

主要国の政策金利一覧

ここで、主要国の政策金利を見てみます（2024年3月時点）。

表にまとめて比較すると、どの国の金利が低いもしくは高いのかが簡単にわかりやすいですね。

低金利通貨の代表格は「日本円」です。日本円の政策金利は0.10%と低金利なため、売りに適しています。

対して金利水準が高めなのは、トルコリラやメキシコペソなどです。また、新興国の中で金利と値動きが安定している南アフリカランドも、高い人気があります。

各国の政策金利を踏まえたうえで、スワップポイント重視の方には以下3つの通貨ペアをおすすめします。

例えば「GMOクリック証券」にて上記の通貨ペアで取引した場合、1日あたりの買スワップは以下の通りです（2024年7月23日時点）。

「GMOクリック証券」では、メキシコペソおよび南アフリカランドは、100,000通貨単位の取引になります。スワップポイントを10万通貨単位あたりに換算してみると、この中ではトルコリラ/円のスワップポイントが最も高いことが分かるでしょう。

トルコは政策金利が非常に高く設定されているため、トルコリラ/円を所有することで金利差を稼ぎやすいのです。ただし、流動性が低くスプレッドが広い時もあるので注意しましょう！

メキシコペソは金利が高いことで知られ、スワップポイント狙いの長期取引に適した通貨です。また、南アフリカランドは国外からの投資を呼び込むための高金利政策を行っているため人気があります。

スワップポイントで利益を得るには、高スワップの通貨ペアを選ぶのが原則です。

監修者
金子さん

各国の政策金利を注視しつつ、少しでも利益率が高い通貨を買いましょう。

 

スワップポイントは、FX会社によっても異なります。

スワップポイント重視で取引する際は、このあと紹介する「FX会社ごとのスワップポイント一覧」で比較し、少しでもスワップポイントが高いFX会社を選んでみて下さい。

スワップポイントを運用する時の注意点

正しく知識を取り入れて利用すれば、利益を得られるスワップポイント。しかし、注意点やリスクを把握しておくことも重要です。

ここでは、スワップポイントを運用する際に気をつけるポイントを説明します。

1分散投資をする

株や投資でもよく言われることですが、スワップポイントを運用する時も分散投資がおすすめです。スワップポイントは固定ではなく常に変動しますので、場合によっては大幅に低下することもあります。

注意点

1つの通貨ペアだけでスワップポイントの取引を行っていると、そのペアのスワップポイントが低下してしまった時に、利益が減ってしまうリスクがあります。

そこで他の通貨ペアにも分散投資しておくと、減少した分の利益を他のペアでカバーできることもあります。

2レバレッジはほどほどに

レバレッジとは、自分の手元にある少ない資金で、大きな金額の取引を行う仕組みのことをいいます。高いレバレッジをかけることでハイリターンになりきますが、その分リスクも大きいので気をつけましょう。

スワップポイントを長期にわたって運用する場合には、レバレッジのかけすぎに注意が必要です。FXでは、一定以上の損失を出すと「ロスカット」という決まりがあるため、保有ポジションを強制的に決済させられます。

監修者
金子さん

なるべくレバレッジは低めにし、ロスカットを受けないように工夫しましょう。

3税金がかかることを頭に入れる

スワップポイントで得た利益は課税対象となります。基本的に、為替差益とスワップポイントの利益を合計して20万円を超えると確定申告が必要です。

確定申告のルールと同様に、スワップポイントの利益も「その年の1月から12月までに決済した利益」が申告対象です。

注意点

FX会社によっては、保有ポジションのスワップポイントも税金がかかるケースがあります。確認してください。

4証拠金の確認をする

日本円とペアにするとスワップポイントが高くなる通貨として挙げられる、トルコリラやメキシコペソ。しかしこれらは為替変動が大きく、経済の動向によっては急激に暴落することもあります。

FXでは自分の資金を担保に取引を行います（これを証拠金といいます）。スワップポイントを長期的に運用するなら、証拠金は余裕を持った金額にするのがおすすめです。

監修者
金子さん

様々なリスクを考慮し、証拠金は妥当な金額かしっかり検討しましょう。

6為替差益とのバランスを考える

高金利通貨と呼ばれるものは軒並み新興国通貨である場合が多く、主要国通貨と比較して値動きが激しいことがほとんどです。仮に高いスワップポイントを得ていても、相場下落によって損失が上回ってしまう可能性があります。

実際にトルコリラは過度なインフレにより通貨価値が過去5年で4分の1まで低下していることから、高金利通貨を保有すれば必ず稼げるという訳ではない点に注意が必要です。

FXスワップポイントに関するアンケート調査結果

当サイトでは、FX取引に関するアンケート調査を行いました。その中でも、FXのスワップポイントに関連する結果を紹介します。

FX口座を選ぶときに最も重視することはなんですか？

FX口座を選ぶときに最も重視することを聞いたところ、「スワップポイントの高さ」と答えた方は10.4%いました。

スワップポイントには投資を少額から始められたり放置でも利益を得られたりするメリットがあるため、FX会社を選ぶ際も無視できないポイントであるといえます。

FX取引で失敗した経験はありますか？

FX取引で失敗した経験があるかどうか聞いてみると、8割以上の方が「ある」と回答しました。スワップポイントの運用でも失敗することは当然あるため、気をつけたいところですね。

失敗経験がある方は、最も考えられる要因を教えてください

FX取引において失敗要因になったことについても調査したところ、「損切りができなかった」が29.1%で最多となりました。

また、「レバレッジをかけすぎた」が8.3%、「ポジションを持ったまま放置してしまった」が3.4%と、スワップポイントの運用においても気をつけたい点を挙げている方も。

スワップポイントの運用はある程度放置は可能ですが、放っておきすぎるのも損失が出るおそれがあるため、定期的な確認は忘れないようにしましょう。

調査概要

FXスワップポイントに関してよくある質問

スワップポイント比較のまとめ

ここまでFX会社のスワップポイントを比較してきました。スワップポイントで稼ぐこともできますが、金利差によって利益を得る仕組みをしっかり把握しておきましょう。

同じ通貨ペアでも、FX会社によってスワップポイントは大きく異なります。利益率が高い通貨ペア・FX会社を選べば、効率よくスワップポイントで利益を得られるかもしれません。

ぜひこの記事の内容やランキングを参考に、スワップポイント目当ての運用にチャレンジしてみてくださいね。

※本記事はFXで必ず利益を出す手段を紹介するものではありません。FXは自己の責任において行っていただきますようお願いいたします。

情報元・参照元一覧

• 金融庁
• 金融先物取引業協会
• 経済産業省
• 消費者庁
• 財務局
• 日本銀行（外国為替市場）
• 日本証券業協会