現役FPへ保険相談窓口について独自インタビュー

その保険相談窓口が取り扱っている保険会社の数や、保険商品の数のほか、相談方法などが比較ポイントです。特に、保険商品によっては保険相談窓口では取り扱っていないものもあり、その際には保険相談窓口からの加入はできません。

また、比較サイトなどを利用して複数社を比べてみる方法も有効です。そのときには、実際に利用した人の感想などもチェックすることも忘れないようにしましょう。ただ、口コミはあくまでも参考程度に留め、実際に自分に合った相談ができるかどうかが選ぶポイントです。

複数社の保険商品を比較して、選べる点が保険相談窓口を利用するメリットです。自分に必要な保障について、どのような保険商品があるのかを教えてもらえ、比較しながら決められるため、複数の保険会社で話を聞くよりもスムーズに決められるでしょう。

また、今後のライフプランも踏まえたアドバイスがもらえることもあり、より自分に合った保険商品が選べる点もメリットといえます。保険以外のお金に関する悩みがあるなら、利用してみましょう。

保険の見直しを考えているが、今加入している保険会社で見直すべきか、ほかの保険会社の保険商品も含めて見直すべきか悩んでいる人におすすめです。また現在加入している保険商品のメリットがよく分からない人も、一度ほかの保険会社がどのような商品を取り扱っているのか調べるために利用してもいいでしょう。

相談したからといって加入しなければならないわけではありません。それよりも、時代の流れによって保障の内容がどのように変化しているのかを知るいい機会にもなります。

保険相談窓口も保険会社の代理店ですので、よく言われるのはキャッシュバックのいい保険をすすめられる可能性が高い点です。そのため、すすめられる保険が自分に本当に合っているのかどうかを見極めることが大切です。

相談する際には自分が求めている保障内容と予算額を決めておき、その中で比較して決めるとともに、迷った際には独立系のＦＰに相談してみましょう。独立系ＦＰなら中立的な立場でアドバイスしてくれるため、自分に合った商品を見つけられます。

ＦＰにはライフプランや税金、住宅ローンや保険、資産運用、相続、教育資金、老後の生活設計などお金に関する悩み全般を相談できます。ＦＰには金融機関に在籍しながら活動する人もいれば、金融機関などと提携を結ばず、中立的な立場でのアドバイスを行う独立系のＦＰがいます。

金融機関に在籍するＦＰなら無料で相談ができますが、独立系のＦＰの場合、相談料がかかるのが一般的です。FPにもそれぞれ得意分野がありますので、相談する際には事前に調べておくことをおすすめします。

保険相談窓口では、相談を予約してくれた人に対して食品や日用品などプレゼントを用意したさまざまなキャンペーンを行っています。もちろん、キャンペーンはいつも行われているわけではなく、期間が決まっていますが、保険の相談をしたいなと思った際にキャンペーンが実施されているなら、利用してもいいでしょう。

ただ、キャンペーンを利用したからといってすぐに保険に加入しなければならないといった心理状態になることがないよう、加入に関しては冷静に判断することが大切です。

キャンペーンの実施期間や内容は、保険相談窓口によって異なります。またいつも同じ品物がプレゼントされるわけでもありません。また、申し込み方法や相談内容のほか、相談者の属性によってはキャンペーンの対象にならないケースもありますので、事前に確認しておきましょう。

多くの保険相談窓口が初回利用者に限定してキャンペーンを行っている点や、キャンペーン目的と判断された場合には対象外となる点にも注意が必要です。

ほけんのぜんぶは実際の店舗がありませんが、訪問もしくはオンラインで相談に乗ってもらえます。提携している保険会社も多く、より選択肢が広がる点でもおすすめです。店舗だと身構えてしまうといった人には、相談しやすいのではないでしょうか。

相談は店舗以外に訪問そしてオンラインで行えます。また、通常の相談だけでなく「マネードクタープレミア」というサービスを展開しており、FPだけでなく税理士などとも相談できるため、保険以外の税金や相続などの相談ができる点が強みです。

店舗だけでなく、オンラインや電話で相談でき、訪問サービスも行っているため、自宅での相談が可能です。また、社内独自のIQシステムを採用しているため、より相談者に合った保険が見つかります。

FPマッチングサービスを取り入れており、自分に合わないと感じた場合は、別のFPに変更してもらえます。また、サイトにコンテンツが充実しており、事前に勉強できる仕組みを取り入れている点も魅力といえるでしょう。コンテンツの内容は保険だけでなく、資産運用や住宅ローンなどについても触れられています。

これから結婚する予定で、保険の見直しを考えている人に向いています。保険だけでなく、これから想定されるライフイベントなどにどのくらいお金がかかるかなどといったライフプランに沿ったお金の相談も可能です。

保険無料相談.comも店舗を持っておらず、訪問およびオンラインのみの相談になりますが、担当者が合わないなと感じた時には変更を依頼できます。また、相談した際の特典が豪華な点は他社とくらべても好評を得ています。